Nous n'avons pas voulu bâtir une énième solution fintech. Il ne sert à rien de construire une meilleure souricière sans avoir cerné un vrai problème à résoudre. Celui que nous avons trouvé est à la fois urgent et coûteux.
Les régulateurs exigent une attention sans précédent à la convenance des placements. Mais il ne s'agit plus seulement de s'assurer qu'un placement convient à un client donné. Le contexte réglementaire actuel oblige les conseillers à démontrer que leurs recommandations constituent le choix de placement optimal par rapport à toutes les solutions de rechange disponibles.
Pour respecter cette norme, les conseillers doivent mettre en place des processus complets de diligence raisonnable qui documentent l'examen de chaque titre détenu dans tous les comptes clients. Le défi ? Ce processus est presque entièrement manuel et peut prendre jusqu'à une heure par placement.
Prenez un conseiller type qui gère plus de 400 titres différents dans son portefeuille d'affaires. Compléter la diligence raisonnable sur l'ensemble exige plus de 10 semaines de travail à temps plein — à raison de 8 heures par jour, cinq jours par semaine.
C'est près de 23 % du temps disponible d'un conseiller détourné d'activités génératrices de revenus comme la prospection et le service à la clientèle. Dans un secteur où le temps se traduit directement en revenus, ce fardeau réglementaire crée un défi opérationnel important.
Surtout, ce n'est pas optionnel. La diligence raisonnable ne peut être déléguée à du personnel junior, ni reportée, ni ignorée sans créer un risque réglementaire important pour le conseiller comme pour sa firme.
Cette réalité réglementaire nous a poussés à créer Buckler — une plateforme conçue spécifiquement pour répondre à la crise de la diligence raisonnable en gestion de patrimoine.
Grâce à une intelligence artificielle propriétaire et à des données de marché complètes, Buckler agrège et organise toute l'information nécessaire pour surveiller et exécuter efficacement la diligence raisonnable à l'échelle de firmes entières. Ce qui prenait traditionnellement 45 à 60 minutes par titre se fait maintenant en moins de 90 secondes, rapport et documentation compris.
La plateforme offre aussi aux équipes de conformité un tableau de bord centralisé pour suivre le processus de diligence raisonnable de tous les conseillers, assurant la conformité à l'échelle de la firme tout en préservant la responsabilité individuelle de chacun.
De 45 à 60 minutes par titre à moins de 90 secondes — rapport et documentation compris.
Buckler fait partie d'une catégorie en pleine expansion de technologies pour conseillers, axée sur des solutions évolutives pour répondre aux exigences réglementaires toujours croissantes qui pèsent sur les conseillers en placement et leurs firmes.
Notre mission première est simple : livrer une plateforme de diligence raisonnable efficace, propulsée par l'IA, qui permet aux conseillers de gérer leurs obligations réglementaires sans sacrifier leur capacité à croître et à servir leurs clients.
En résolvant le défi de la diligence raisonnable, nous aidons les conseillers à récupérer près du quart de leur temps tout en respectant les normes de conformité les plus élevées. Dans le contexte actuel, ce n'est pas seulement un avantage concurrentiel — c'est une nécessité d'affaires.
Venez voir ce que ça change.