Guides, guides de produits et mises à jour réglementaires pour appliquer la connaissance du produit au Canada et aux États-Unis. Commencez par les fondements, suivez le programme étape par étape ou passez directement à votre rôle.
Que doit faire un conseiller ?
Quelles sont les exigences de supervision ?
Et si je veux mettre cela en œuvre ?
Commencez ici. Le guide de bout en bout, ce que l'OCRI et les ACVM s'attendent à voir documenté, la comparaison entre le Canada et les États-Unis, et ce qu'un système complet de connaissance du produit doit faire.
La vue de bout en bout : la gestion de produits approuve et surveille la tablette, les conseillers suivent ce qu'ils détiennent, et la conformité prouve que les deux ont eu lieu.
Ce que l'OCRI et les ACVM s'attendent à voir documenté par les firmes et les conseillers, ce qui déclenche une revue, et cinq mythes courants sur la documentation.
Les obligations côte à côte, cinq différences clés, une table de terminologie et un cadre pour les firmes transfrontalières.
Les huit capacités qu'un système complet de connaissance du produit doit offrir, les exigences à inclure dans un appel de propositions, et comment noter les fournisseurs et mener une validation de principe.
Une analyse de rentabilisation interactive en dollars canadiens : ce que coûte réellement un dispositif fragmenté, les outils qu'un système intégré remplace, et un calculateur pour vos propres chiffres.
La série Produit en cinq guides, un par étape : approuver les produits sur la tablette, les surveiller pour détecter les changements importants, traiter les alertes, tenir à jour la diligence des conseillers et superviser l'ensemble du programme.
Le registre de la tablette, l'intégration et l'approbation, le retrait et la liquidation, et la correspondance entre les positions des clients et la tablette.
Surveiller chaque produit approuvé pour détecter les changements importants : rédiger les règles, faire tourner le moteur quotidien, et concevoir des alertes avec acheminement selon la gravité et contrôle du bruit.
Ce qui se passe après le déclenchement d'une alerte : la revue de produit de la firme, le dossier de décision et la réponse du conseiller.
Le traitement quotidien et hebdomadaire des alertes, les vérifications avant de recommander, les notes de produit, et la mise à jour et l'attestation annuelles.
La cadence de supervision, les attestations et l'escalade, les indicateurs et rapports du programme, et le dossier d'inspection et le test de traçabilité.
Un guide par type de titre, chacun avec la même structure : l'obligation réglementaire, ce qu'il faut évaluer, et le cycle de vie de l'approbation à la surveillance et à la documentation.
Approuver l'univers selon des critères, des paliers de risque pour les titres inscrits, de croissance et hors cote, les transferts entrants et les événements d'émetteur qui rouvrent l'évaluation.
L'évaluation par catégorie : les caractéristiques, les coûts et la rémunération qui diffèrent entre les catégories d'un même fonds, et les inventaires de catégories.
Déconstruire un billet en cinq composantes, l'analyse de scénarios et les paliers de complexité.
Les attentes en matière de connaissance du produit pour les contrats de fonds distincts et les rentes dans la distribution d'assurance.
Quatre types de dérive, les changements qui devraient rouvrir l'évaluation, et ce qu'il faut surveiller et documenter pour la garder à jour.
Huit domaines d'évaluation, la vérification indépendante et les signaux d'alerte pour le capital-investissement, le crédit privé, l'immobilier et les placements dispensés.
Mises à jour réglementaires, tendances en matière d'application et explications des règles qui encadrent la connaissance du produit au Canada et aux États-Unis.
Les plaintes à l'OCRI ont augmenté de 21 % en un an, et la convenance et la connaissance du produit demeurent la principale catégorie d'application.
Ce que l'examen des pratiques de 105 firmes en matière de connaissance du client, du produit et de convenance a révélé : les firmes avaient des processus, mais pas de preuves.
L'obligation de surveiller les changements significatifs au Canada et aux États-Unis, quatre familles de déclencheurs, et le réexamen qui s'ensuit.
Les obligations au niveau du produit dans Reg BI : l'exigence de l'obligation de diligence de comprendre les risques, les avantages et les coûts.
Où en est la règle fiduciaire après son annulation, et pourquoi la prudence de l'ERISA et la PTE 2020-02 gardent la connaissance du produit au centre.
Ce que les régulateurs attendent de l'IA dans la diligence raisonnable sur les produits, comment la gouverner et en faire la preuve, les données sous-jacentes, et des recherches originales.
Six grandes plateformes d'IA testées dans 54 essais contrôlés portant sur la recherche en placement au Canada.
Malgré 13,8 G$ investis dans l'IA générative, seulement 13 % des organisations en tirent une valeur significative à grande échelle.
Les orientations des ACVM, de l'OCRI, du BSIF, de la FINRA et de la SEC sur l'IA dans la diligence raisonnable sur les produits, et leurs thèmes communs.
L'inventaire et la cote de risque, le cycle de vie, la validation et la surveillance des outils d'IA, ainsi que la diligence raisonnable sur les modèles des fournisseurs.
Ce que les décisions de produit assistées par l'IA doivent consigner, un exemple de dossier, et le test de reconstitution qu'appliquent les régulateurs.
Comment auditer les données derrière un système de surveillance : un inventaire des données, six dimensions de qualité, les modes de défaillance et les tests.
Voyez le processus décrit dans ces recherches, en action sur un portefeuille.