Surveiller chaque titre d'un portefeuille n'est pas négociable — exigé par les régulateurs, essentiel à la gestion de portefeuille — et pourtant les processus manuels le rendent lent et fragmenté. Buckler le fait en continu.
Les conseillers doivent surveiller chaque titre du portefeuille pour tout changement important ou significatif — et documenter ce processus. Un examen annuel ou un échantillon occasionnel ne suffit pas. Les régulateurs attendent la preuve d'une surveillance continue de chaque titre détenu, pas un instantané pris de temps à autre.
Le volume de données que génère un portefeuille de taille moyenne dépasse tout processus manuel. Un portefeuille de 250 titres produit plus de 20 000 points de données à examiner chaque mois — plus de 28 heures de travail, à seulement cinq secondes par point, avant que le conseiller fasse quoi que ce soit d'autre.
Chez Buckler, nous combinons l'IA à plus de 4,8 milliards de points de données — mis à jour quotidiennement ou mensuellement au rythme des marchés et des placements — et à des données historiques vérifiées et cohérentes, pour surveiller chaque titre du portefeuille d'un conseiller. Chaque position est comparée en continu aux données de marché courantes, à l'ensemble des déclencheurs documentés dans le système et au portefeuille, afin de déterminer si une alerte a été déclenchée.
Lorsqu'une alerte se déclenche, sa gravité détermine la suite — un examen rapide pour un changement mineur, un rapport complet de diligence raisonnable pour un changement important. Chaque étape est documentée automatiquement pour l'audit, de façon cohérente et continue, pour chaque titre du portefeuille.
Prêt à voir chaque titre de votre portefeuille surveillé ?
Les dirigeants de firmes de placement, responsables du risque, de la marge et du plan de croissance.
Ceux qui gèrent le portefeuille et qui ont besoin que l'examen soit fait et documenté sans y perdre leur journée.
Qui doivent démontrer que chaque titre a été examiné, de façon cohérente, à l'échelle de la firme.
Qui fixent les seuils et doivent les voir appliqués par des centaines de conseillers.
Sightline sert des particuliers, des familles et des fondations. Elle voulait un seul processus d'examen — évolutif, cohérent et efficace pour toutes ses équipes de conseillers — capable de faire sa propre preuve. Elle a adopté Buckler pour le faire tourner.
Lire l'annonce →Buckler donne à nos conseillers plus de temps pour se concentrer sur leurs clients, tout en soutenant un processus d'examen des placements rigoureux et cohérent. La plateforme rassemble efficacement l'information pertinente et nous aide à conserver un dossier contemporain de l'analyse à l'appui de nos examens.
Oded Orgil · Chef de la direction, Sightline Wealth Management
Un processus de surveillance et d'examen cohérent et automatisé — documenté de bout en bout — fait plus que satisfaire le régulateur. Les titres qui se détériorent sont repérés tôt et systématiquement, pour que les conseillers agissent avant qu'un rendement faible, un risque accru ou des coûts plus élevés ne deviennent le problème d'un client.
Les régulateurs s'attendent à ce que chaque titre du portefeuille soit examiné, y compris les plus petites positions — précisément là où les processus manuels cèdent. La surveillance continue, et non l'échantillonnage ou une liste de surveillance, est la norme en matière de connaissance du produit. Buckler permet à une firme de le prouver, pour des milliers de conseillers, de façon entièrement vérifiable.
points de données, actualisés au rythme des marchés — et chaque réponse vérifiée à la source.
450 rencontres. 18 mois. Conseillers, adjoints, directeurs de succursale, équipes de conformité, direction, régulateurs et avocats.
Une démonstration de 30 minutes sur un portefeuille réel — le vôtre ou le nôtre.